เจ้าหน้าที่แนะนำการลงทุน

ผู้ที่ให้ข้อมูลและแนะนำด้านการลงทุนแก่ลูกค้า

📃 ลักษณะงาน

เป้าหมายของอาชีพ คือ คอยแนะนำข่าวสาร และผลิตภัณฑ์ทางการเงินให้ลูกค้าตัดสินใจลงทุนเพื่อบรรลุเป้าหมายการลงทุนส่วนตัวของแต่ละคน
ติดตามและวิเคราะห์ข่าวสาร ความเคลื่อนไหวของเศรษฐกิจ การลงทุนและตลาดทุน เพื่อเป็นข้อมูลให้แก่ลูกค้า
ให้คำแนะนำหรือคำปรึกษาด้านการลงทุนแก่ลูกค้า โดยประเมินตามความต้องการของลูกค้าทั้งเรื่องความเสี่ยงที่ลูกค้าสามารถรับได้และเป้าหมายในการลงทุน

📊 ขั้นตอนการทำงาน

หาและรวบรวมข้อมูลของตลาดหุ้น ข่าวสารการเคลื่อนไหวต่าง ๆ ของเศรษฐกิจรอบโลกเพื่ออัพเดทสถานการณ์
นำข่าวเหล่านี้มาเป็นข้อมูลเพื่อประเมินว่าจะสนับสนุนลูกค้าในการลงทุนด้านไหน
ทำความเข้าใจเป้าหมายการลงทุนและลักษณะการลงทุนของลูกค้าแต่ละคน
ส่งข่าวสาร คำแนะนำ คำปรึกษาที่เหมาะสมกับลูกค้าแต่ละคนทางโทรศัพท์หรีอช่องทาง Social Media ต่าง ๆ
หลังจากที่ตลาดหลักทรัพย์ปิด ก็ต้องคอยอัพเดทดูพวกบัญชี ข้อมูลต่าง ๆ เพื่อวางแผนเตรียมความพร้อมสำหรับงานในวันต่อไป

👩🏻‍💻 อาชีพที่ต้องทำงานร่วมกัน

นักวิเคราะห์การลงทุน เพื่อหาข้อมูลเชิงลึกของข่าวสารต่าง ๆ

🏢 สถานที่และเวลาทำงาน

สถานที่ทำงาน คือ บริษัทหลักทรัพย์ต่าง ๆ
เวลาส่วนใหญ่จะทำงานในออฟฟิศ หน้าจอเทรด (trading) ดูความเคลื่อนไหว ข่าวสารตลาด
แต่ก็มีบางเวลาที่ออกนอกสถานที่ไปพบเจอกับลูกค้า
เวลาทำงานเหมือนออฟฟิศทั่วไป (8.30 น – 17.30 น) เพราะเจ้าหน้าที่แนะนำการลงทุนต้องมีการเตรียมตัวทั้งก่อนและหลังเวลาทำการของตลาดหลักทรัพย์

✅ ความรู้ความสามารถที่ต้องใช้

มีความรู้ด้านธุรกิจ การตลาด สถานการณ์เศรษฐกิจ และการเปลี่ยนแปลงของสภาพตลาดทั้งของประเทศไทยและประเทศอื่น ๆ รอบโลก
มีความรู้ด้านการเงิน การบัญชี เพื่อเข้าใจงบการเงิน วิเคราะห์สถานการณ์ทางการเงิน
สนใจเรียนรู้ พัฒนาตัวเอง เพราะว่าเป็นงานที่ต้องติดตามข่าวสาร ความเปลี่ยนแปลงและการเคลื่อนไหวของเศรษฐกิจอยู่ตลอดเวลา
มีทักษะด้านการคิดวิเคราะห์ เพื่อใข้ในการวิเคราะห์ข่าวสารและสถานการณ์การเงินจากข้อมูลที่หาได้
มีทักษะการสื่อสาร การขาย มีมนุษย์สัมพันธ์ อัธยาศัยดี
จบด้านไหนมาก็สามารถทำงานด้านนี้ได้แต่ต้องมีการสอบใบอนุญาตให้ผ่าน โดยใบอนุญาตมี 2 ประเภท คือ

IC License ใบอนุญาติผู้แนะนำการลงทุนในหุ้น หลักทรัพย์กองทุน
Derivative License ใบอนุญาติผู้แนะนำการลงทุนในตราสารอนุพันธ์ (เหมาะสำหรับผู้ที่สอบผ่าน IC License มาแล้ว)

ต้องมีการอบรมเพื่ออัพเดทและต่ออายุใบประกอบวิชาชีพทุก ๆ 2 ปี (Refresh License)

💵 โอกาส ความท้าทาย และผลตอบแทน

ระดับผลตอบแทนขึ้นอยู่กับแต่ละบริษัท ระหว่าง 15,000 – 30,000 บาท ขึ้นอยู่กับประสบการณ์ทำงาน นอกจากนี้จะมีเงินที่ได้รับเป็นเงินจูงใจ (incentive) คิดเป็นเปอร์เซ็นต์จากยอดจำนวนเงินซื้อขายของลูกค้า
ความท้าทายในการทำงาน คือ การทำความเข้าใจและรับมือกับลูกค้าแต่ละคนที่มีความพึงพอใจแตกต่างกันไป
ความเครียดจากความเสี่ยงความผันผวนในการลงทุนที่ส่งผลให้ตลาดมีการเปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา ซึ่งส่งผลต่อคำแนะนำที่เราให้แก่ลูกค้า

🖥️ ช่องทางการศึกษาความรู้เพิ่มเติม